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Somos una consultora especializada en la gestión integral para la obtención de Seguros, Cauciones y Garantías. Asesoramos a emprendedores, pequeñas y medianas empresas.

Seguros de crédito

Seguros de credito para exportaciones

El seguro de crédito a la exportación es un instrumento financiero diseñado para asegurar a las empresas los riesgos de impago derivados de la venta de productos y servicios en el extranjero.

La implementación de esta herramienta permite:

  • Planificar el crédito y vigilar la solvencia de los compradores
  • Gestión de reclamación y recobro de créditos impagados
  • Indemnización, una vez agotadas el resto de vías, de los importes no cobrados

Pre-financiación de exportaciones.

La prefinanciación de una exportación tiene por objeto poner a disposición del exportador los recursos necesarios para cubrir el proceso productivo, la adquisición de materias primas o bienes de capital necesarios para concretar la exportación que debe estar respaldada por un contrato de exportación u una orden de compra en firme.

Para su otorgamiento se evaluarán como condiciones más importantes, la capacidad y antigüedad del exportador, las garantías que acompañen al préstamo, los mercados a los cuales está destinada la exportación y los medios pago para su cancelación.

Financiación de Exportaciones

Esta asistencia crediticia es posterior al embarque y le permite al exportador financiar los plazos de cobranzas de las ventas al exterior. El exportador optimiza de esta forma su capital de trabajo y mejora la negociación de los plazos de pagos, así como los costos financieros de la transacción. Esta herramienta facilita el acceso, a aquellos mercados internacionales que exijan plazos de pago.

Operatoria para prefinanciar y financiar la exportación

Sobre contratos a futuro calificados tanto del Importador como el Exportador se descuentan los seguros y se liberan los fondos. La idea es tener acotados los riesgos de cobranza al inversor.

En esta operatoria tenemos dos momentos claves: en Pre-embarque (pre-financiación de la exportación) y el embarque (financiación de la exportación).

:: Pre-Embarque

Es fundamental que el exportador llegue a ello y no desviar el monto solicitado al pago de pasivos, para lo cual el inversor podría tener la administración de los fondos entregado o sea que se abonará directamente y solamente a los proveedores del programa de exportación.

Garantías solicitadas

• Seguro de caución de pre-financiaciones a la exportación (la cobertura llega hasta el embarque de las mercaderías en las condiciones solicitadas por la orden de compra)
• Mutuo
• Warrant (opcional)
• Garante solidario al Mutuo (opcional)
• Inmueble en garantia ofrecido a Compañía de seguros para póliza de caución.
Cobranza del Embarque

Con la cesión de las facturas y la documentación del embarque, el importador girara los importes correspondientes a la/s cuenta/s donde indique el inversor. .

:: Embarque

Se contrata la póliza de crédito a la exportación, donde en el momento del embarque la compañía de seguros emite un endoso a favor del inversor, aclarando que la misma tiene clasificados a los importadores antes del embarque.

Garantías solicitadas
Seguro de Crédito a la Exportación Pymexport.
Seguro de Crédito a la Exportación GlobAlliance

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:: Datos para evaluar al exportador

• Copia del estatuto social.Copia de las actas de distribución de cargos.
• Copia de inscripción en AFIP.
• Copia de los dos últimos ejercicios económicos.
• Detalle de ventas de los meses pos balance. Si es posible al mes en curso. Si es posible abiertas por ventas locales y con el exterior.
• Copia de los DNI. de los titulares.
• Detalle de bienes personales de los integrantes de la sociedad.
• Copia de la letra, cable, CDI, etc. o cualquier medio de pago del exterior.
• Volumen promedio de exportaciones totales, y volumen promedio de exportaciones a este importador.
• Monto de la operación. Plazo de pago. Periodicidad. Vencimiento de cada letra, si hubiera más de una.

Datos del exportador
• Razón social.
• Domicilio.
• País.
• Actividad.
• Principales proveedores / clientes.
• Ventas mensuales. Si le vende a su país o si también le vende al mundo.

:: Evaluación comercial de riesgo para evaluar la garantía

• Garantías liquidas por el 100%. (o en la proporción que se determine).
• Afectación de CDI.
• Letras avaladas por el banco del exterior.
• Garantías bancarias del banco del exterior. (carta con membrete firmada por dos apoderados internacionales del banco, afectando limite de crédito de la Empresa.
• Endoso de póliza de seguro de crédito de exportación de una compañía con prestigio. Con posibilidad de reaseguro en compañías internacionales.
• Constitución de fondos fideicomisos, totalmente libres para garantizar el 1er y único grado el crédito otorgado.

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